Doom/LHH's økonomiske prognoser og kommentarer

moniulven skrev:herregud den stigning er jo ikke i nærheden af inflationens 2.4 % som de fleste regner med ryger ned på 2 % når nu fedtafgiften ikke tæller med længere. kom med nogle ordentlige belasninger for boligejerne hvis du vil se problemer

Moni: det er stigninger oven i den årlige regulering på 7%,dvs. en stigning i Lyngby-Taarbæk på 3000 kr. årligt. Men du har ret ikke det der vælter budgettet, men mange bække små.

Mange bække små: Helsingør og Ballerup er ved at komme derop af, hvis man kigger på indkomsterne i kommunen: http://www.realkreditraadet.dk/Nyt_-_presse/Nyheder/Nyhedsvisning.aspx?PID=7952&M=NewsV2&Action=1&NewsId=817

Her tænker jeg på villaerne, hvor alle de små lejligheder trækker ned.

Hej Lars,
jeg kan godt lide den norske statistik ovenfor, der sammenstiller huspriser og realløn. Jeg er lidt ny herinde, men kan du sige mig, om der allerede ligger en tilsvarende vedr. DK?
I øvrigt forstår jeg ikke helt, hvordan nogle lande - f.eks. Sverige og Norge fortsat kan blive ved med at puste luft i deres boligbobler. Har du eller Thomas et bud på det?
Vh Dybt Forundret

Dybt Forundret skrev:Hej Lars,
jeg kan godt lide den norske statistik ovenfor, der sammenstiller huspriser og realløn. Jeg er lidt ny herinde, men kan du sige mig, om der allerede ligger en tilsvarende vedr. DK?
I øvrigt forstår jeg ikke helt, hvordan nogle lande - f.eks. Sverige og Norge fortsat kan blive ved med at puste luft i deres boligbobler. Har du eller Thomas et bud på det?
Vh Dybt Forundret

Det er spørgsmålet om banksystemet. Sverrig knækker også nu - og det svenske banksystem slæber rundt på et banknedbrud omkring 1990 - Finland i øvrigt også. Sådan noget kommer banker sig aldrig over.

Dybt Forundret skrev:Hej Lars,
jeg kan godt lide den norske statistik ovenfor, der sammenstiller huspriser og realløn. Jeg er lidt ny herinde, men kan du sige mig, om der allerede ligger en tilsvarende vedr. DK?
I øvrigt forstår jeg ikke helt, hvordan nogle lande - f.eks. Sverige og Norge fortsat kan blive ved med at puste luft i deres boligbobler. Har du eller Thomas et bud på det?
Vh Dybt Forundret

Ja, det skyldes mange faktorer. Overskud på betalingsbalancen, så længe der er en kollektiv psykose i landet om at boliger og obligationerne er en god investering, så kan det hele være et internal job - ligesom i Japan frem til 1991.

Lav rente, dette da udlandet spekulere i at den norske krone vil revalueres ved en opsplitning af Euro-samarbejdet. Jeg mener at hele Euro-projektet er skyld i mange af boligboblerne, da den penge - og rentepolitik der bliver ført er forkert jf. Taylor-reglen. En negativ realrente i en højkonjunktur skaber de ondeste aktivbobler. Sidst men ikke mindst FIAT-money og Fractionel Reserve, kredit kan skabes på baggrund af vurderinger som ikke her en grobund i virkeligheden.

Der kommer løbende opdatering fra Norge, fordi de har virkelig gang i noget vildt deroppe. Det kan påvirke resten af Skandinavien.

Kun 63.000 kr. m2 wink

http://www.finn.no/finn/realestate/homes/object;jsessionid=4925809B7CC3F338E9650F07D166DE15?finnkode=37837477

Det er Tobins Q gange 3 - løb skrigende bort

Lars_HH skrev:

Dybt Forundret skrev:Hej Lars,
jeg kan godt lide den norske statistik ovenfor, der sammenstiller huspriser og realløn. Jeg er lidt ny herinde, men kan du sige mig, om der allerede ligger en tilsvarende vedr. DK?
I øvrigt forstår jeg ikke helt, hvordan nogle lande - f.eks. Sverige og Norge fortsat kan blive ved med at puste luft i deres boligbobler. Har du eller Thomas et bud på det?
Vh Dybt Forundret

Ja, det skyldes mange faktorer. Overskud på betalingsbalancen, så længe der er en kollektiv psykose i landet om at boliger og obligationerne er en god investering, så kan det hele være et internal job - ligesom i Japan frem til 1991.

Lav rente, dette da udlandet spekulere i at den norske krone vil revalueres ved en opsplitning af Euro-samarbejdet. Jeg mener at hele Euro-projektet er skyld i mange af boligboblerne, da den penge - og rentepolitik der bliver ført er forkert jf. Taylor-reglen. En negativ realrente i en højkonjunktur skaber de ondeste aktivbobler. Sidst men ikke mindst FIAT-money og Fractionel Reserve, kredit kan skabes på baggrund af vurderinger som ikke her en grobund i virkeligheden.

Der kommer løbende opdatering fra Norge, fordi de har virkelig gang i noget vildt deroppe. Det kan påvirke resten af Skandinavien.

Kun 63.000 kr. m2 wink

http://www.finn.no/finn/realestate/homes/object;jsessionid=4925809B7CC3F338E9650F07D166DE15?finnkode=37837477

Det er Tobins Q gange 3 - løb skrigende bort

Ja da.

http://www.nykredit.dk/omnykredit/ressourcer/dokumenter/pdf/analyser-og-kommentarer-2012/stort-fald-i-danskernes-opsparing.pdf

http://epn.dk/privat/bolig/finans/article4882425.ece

http://epn.dk/privat/bolig/finans/article4882333.ece

Dybt Forundret skrev:http://epn.dk/privat/bolig/finans/article4882333.ece

Det er dårligt nyt for boligejerne, dette da markedet alene er kreditdrevent.

Lars_HH skrev:

Dybt Forundret skrev:http://epn.dk/privat/bolig/finans/article4882333.ece

Det er dårligt nyt for boligejerne, dette da markedet alene er kreditdrevent.

Tyder nok så meget på at konverteringerne af de fast forrentede annuiteter er afløst af andre fast forrentede annuiteter; men med lavere rente.
Den afgørende svaghed er, at nyudlånet tenderer, som jeg andet steds har påpeget, til at være banklån, der lægges over på realkredit - sagen er bare, at det er for små beløb til at gøre noget alvorligt ved bankernes stærkt anstrengte soliditet.

Dybt Forundret skrev:http://epn.dk/privat/bolig/finans/article4882333.ece

Den artikel er en omgåelse af sandheden. Sanheden er ikke at folkt har mistet lånelysten, men af de ikke KAN få lov til at låne.
Boliger under 5 - 700.000 vil realkreditten ikke finansiere.
Køb af boliger til under restgæld i bank og krediter kan folk ikke få lov til at sælge.

Hvem er det lige der har mistet lånelysten?

Hele bedrageriet går p.t. ud på, at holde priserne oppe ved at sørge for at der sker færrest mulige handler til under de før gældende priser. Gør de ikke det, så forsvinder de sidste illusoriske rester af sikkerhed for lånene, og der skal afskrives så massive beløb, at banker og kridter må lukke / går ned.

Plyds skrev:

Dybt Forundret skrev:http://epn.dk/privat/bolig/finans/article4882333.ece

Den artikel er en omgåelse af sandheden. Sanheden er ikke at folkt har mistet lånelysten, men af de ikke KAN få lov til at låne.
Boliger under 5 - 700.000 vil realkreditten ikke finansiere.
Køb af boliger til under restgæld i bank og krediter kan folk ikke få lov til at sælge.

Hvem er det lige der har mistet lånelysten?

Hele bedrageriet går p.t. ud på, at holde priserne oppe ved at sørge for at der sker færrest mulige handler til under de før gældende priser. Gør de ikke det, så forsvinder de sidste illusoriske rester af sikkerhed for lånene, og der skal afskrives så massive beløb, at banker og kridter må lukke / går ned.

Enig - alt tyder på en kreditstramning selv til fornuftige forbrugere. Det er et bankproblem - ikke et forbrugerproblem - spørgsmålet er om vi ser noget på finansieringen fra forhandlerne.

http://www.dst.dk/pukora/epub/Nyt/2012/NR567.pdf

Tobins Q

Lars_HH skrev:http://www.dst.dk/pukora/epub/Nyt/2012/NR567.pdf

Tobins Q

Lige præcis!
Der er ikke mange, der tror på de priser som er officielle - vent lidt og man kan købe nyt brugt til rimelige priser.

http://schekman.files.wordpress.com/2012/11/gs-2012-11-08-global-economics-weekly.pdf

Norge, Sverige og Australien

Kunne du uddybe din kommentar om Sverige?

Lars_HH skrev:http://schekman.files.wordpress.com/2012/11/gs-2012-11-08-global-economics-weekly.pdf

Norge, Sverige og Australien

Postdiluvialt index

Det er så trættende med alle de idioter og svindlere, der tillader sig at have "en mening". "En mening" er kun noget man anskaffer sig for at kunne lyve og bedrage - og give svindel et skær af legitimitet.

Nu prøver jeg at undgå at have meninger; men bruger i stedet vurderinger.

Altså: Boligmarkedet er irrelevant, for det er brudt sammen: Her, i Europa, i USA - og jo i Australien!

Det, det drejer sig om i disse måneder er, at skaffe sig et overblik over hvor slemt det står til!'
'
Det, der foruroliger mig er at 3 kv. 2012 ikke foreligger for Danmark endnu. Det, der er sket er, at England, Sverrig og Australien har offentliggjort tal - ganske forudsigelige, fordi de viser stagnation.
Det er den basis man skal gå ud fra, når bankernes boligudlån skal skæres i små bitte stykker.
I Danmark er man åbenbart stødt på problemer - bare med opgørelsen af tallene.

Nærigfryns skrev:Kunne du uddybe din kommentar om Sverige?

Sverige, Norge og Australien har de største boligbobler i verden pt. Det skal forstås som en udregning af det historiske gennemsnit af prisen på en bolig og en sammenligning af "gammelt" kontra prisen på nybyg.

http://www.tinsa.es/n-pages/np-files/1/down/notas_de_prensa/2012/ingles/10_Press_Release_October_Imie_2012_Index.pdf

Vi fortsætter ned med uformindsket styrke.

Dårligt nyt i DK: http://www.dst.dk/pukora/epub/Nyt/2012/NR583.pdf

Lars_HH skrev:Dårligt nyt i DK: http://www.dst.dk/pukora/epub/Nyt/2012/NR583.pdf

Og det er kommunerne.

Der er aldrig blevet skåret så kraftigt i den offentlige sektor som under Thorning og Corydon.

http://borsen.dk/nyheder/oekonomi/artikel/1/245961/importen_eksploderer_i_norge.html

Fastlands-Norge har underskud på betalingsbalancen og en kæmpe boligboble. De bliver nød til at slagte oliefonden når den sprækker.