Bankernes handelsafdelinger skal nedlægges.

Banker må fremover ikke handle for egen regning.

Die EU will offenbar Großbanken ab dem Jahr 2020 den Eigenhandel verbieten. Das berichtet die „Süddeutsche Zeitung“ und beruft sich auf einen Entwurf der EU-Kommission. Demnach wären 29 Geldhäuser von einer sogenannten Trennbankenregel erfasst: Diese würde Handelsgeschäfte verbieten, die nicht in direktem Zusammenhang mit Kunden stehen.

Der er altså stadigvæk nogen, der ikke har forstået det: Bankerne skal afvikles!

De er simpelt hen for farlige til at de må leve.

Kleinere Geldhäuser dürfen demnach weiterhin Eigenhandel betreiben und müssen keine organisatorischen Änderungen vornehmen. In den Vereinigten Staaten sind ab Mitte 2015 Einschränkungen im Eigenhandel vorgesehen. Die Geschäfte kamen in der Finanzkrise in Verruf. Einige große Institute haben bereits Eigenhandels-Abteilungen geschlossen, darunter die Deutsche Bank.

Süddeutsche Zeitung.

Die Ziele, die sich die Europäische Union gesetzt hatte, waren ehrgeizig: Großbanken sollten künftig nicht mehr durch ihre schiere Größe ganze Volkswirtschaften bedrohen können. Und sie sollten so einfach aufgebaut sein, dass man sie im Ernstfall leicht in ihre Einzelteile zerlegen könnte. Deswegen wollte die EU Großbanken in zwei Teile zerlegen: Das riskante Investmentbanking sollte vom Kundengeschäft getrennt werden.

Doch von dieser Trennbanken-Idee ist nicht viel übrig geblieben: Wie aus dem vorläufigen Entwurf der EU-Kommission hervorgeht, der der Süddeutschen Zeitung exklusiv vorliegt, soll es künftig keine Pflicht zur Abtrennung des risikoreichen Handelsgeschäfts geben. Stattdessen soll die Bankenaufsicht im Einzelfall entscheiden, ob sie die Handelsgeschäfte für so riskant hält, dass sie in eine eigene Einheit ausgelagert werden müssen, oder nicht. Und diese Entscheidung darf die Aufsicht auch nur bei 29 Banken in ganz Europa treffen. Alle anderen Banken kommen völlig ungeschoren davon.

Bare vi dog kunne få dødslisten at se!

De 40 største banker i EU:

Nr	Bank	Land	Aktiver i mia. EUR?
1	BNP Paribas	France	2952,22
2	Royal Bank of Scotland	United Kingdom	2727,94
3	HSBC Holdings	United Kingdom	2355,83
4	Crédit Agricole	France	2227,22
5	Barclays	United Kingdom	2223,04
6	Deutsche Bank	Germany	2150,6
7	ING Group	Netherlands	1667,62
8	Lloyds Banking Group	United Kingdom	1650,78
9	Société Générale Group	France	1468,72
10	UniCredit Group	Italy	1438,91
11	Banco Santander	Spain	1438,68
12	Commerzbank	Germany	1202,99
13	Intesa Sanpaolo	Italy	877,66
14	Dexia	Belgium	828,74
15	Natixis	France	769,48
16	BBVA-Banco Bilbao Vizcaya	Spain	760,39
17	Nordea Bank	Sweden	729,06
18	Danske Bank Group	Denmark	597,03
19	KBC Group	Belgium	462,66
20	Standard Chartered Group	United Kingdom	435,56
21	CIC Group	France	351,15
22	Deutsche Postbank	Germany	325,12
23	SEB-Skand Enskilda Bank	Sweden	323,28
24	Svenska Handelsbanken	Sweden	297,27
25	Banca MPS	Italy	292,22
26	Erste Bank	Austria	278,9
27	Bank of Ireland	Ireland	256,98
28	Swedbank	Sweden	251,18
29	Allied Irish Banks	Ireland	249,26
30	Banque Nat de Belgique	Belgium	212,96
31	Landesbank Berlin	Germany	200,8
32	Banco Popular Español	Spain	185,5
33	SNS Reaal	Netherlands	184,22
34	UBI Banca	Italy	168,46
35	Banco Popolare	Italy	166,15
36	National Bank of Greece	Greece	140,48
37	BCP-Banco Com Português	Portugal	136,25
38	Raiffeisen International Bank	Austria	118,58
39	Banco de Sabadell	Spain	117,85
40	EFG Eurobank Ergasias	Greece	113,92

Halten sich Institute nicht an die neuen Vorschriften, so drohen ihnen unter anderem Strafen von bis zu 15 Millionen Euro oder 15 Prozent ihres Umsatzes. Zudem kann die Aufsicht öffentliche Warnungen herausgeben, Manager freistellen oder sogar unter bestimmten Voraussetzungen die Lizenz entziehen. Doch bis es so weit kommt, geht noch viel Zeit ins Land: Gelten soll die Regulierung erst ab März 2020.

Tjoo.... 2020.....

Den måde bankerne skal aflives på i EU bliver ikke ved skydning.
Det bliver ved skiveskæring fra tæerne og opefter. Det skal tage rigtig lang tid og de skal skrige hele tiden.

Danske Bank kan værge sig - og vil utvivlsomt gøre det - men jeg har svært ved at se, at det hjælper. De vil bliver skåret op - luns for luns fra EU's side.
Styk for styk af forretningsområderne vil blive taget fra dem.

Når man har hugget de 29 største ned og op, så er der 29 andre, der er de største.

Men jeg hæfter mig ved følgende på listen: Jeg har meget svært ved at se hvordan Sverrig og England skal kunne klare sig. Sagen er jo nok den, at de ikke må have filialer i EU-zonen. De filialer, de har vil blive lukket.
Det kan man gøre ganske enkelt: Sulte dem for likviditet. Dermed må moderbanken skyde midler til. Derefter lukker man filialen som insolvent. Dermed mister moderbanken dels aktiekapitalen, dels indskuddene.

Kan EU's bankinspektion gøre det? Tja.... hvorfor ikke?

Er der hjælp at hente i USA - for bankerne altså? Næppe! USA indfører regler fra 2015.

Schweiz troede, de kunne klare sig udenom. Går ikke. I stedet er CHF blevet en spøgelsesvaluta på linje med DKK og islandske kroner. Nu kommer turen til NOK - og SEK.

Kunne være interessant at se den liste deflateret med BNP. 

- Ser ud som der ligger meget store udfordringer og venter på Frankrig, England, Sverige, Danmark, Holland og Tyskland (prioriteret rækkefølge).
- Top 12 er i øvrigt meget større end resten og fra top 30 begynder det at ligne "håndterbar" størrelse ?

Mvh
Cirb

Cirb skrev:Kunne være interessant at se den liste deflateret med BNP. 

- Ser ud som der ligger meget store udfordringer og venter på Frankrig, England, Sverige, Danmark, Holland og Tyskland (prioriteret rækkefølge).
- Top 12 er i øvrigt meget større end resten og fra top 30 begynder det at ligne "håndterbar" størrelse ?

Mvh
Cirb

Njahhh.....

Problemet er nok så meget hvor meget, de er filtret ind i hinanden. Du kan jo se, hvor meget i balancerne, der er udlån til sig selv via stråmænd.

Deutsche Bank er ikke specielt stor - og der er langt ned til Commerzbank. Så på den måde ligner bankstrukturen i Tyskland og Danmark hinanden.
Det er nok også baggrunden for den aggressive tysk holdning til specielt Deutsche Bank. Man vil så også forvente en tilsvarende holdning fra dansk side. Det betyder også, at realkreditten ikke vil kunne få særbehandling. Hvorfor skulle man det? Reelt er det jo ikke et problem, der er større end vi skulle kunne håndtere det selv - så det er kun at tænde for bålet og skærpe bøddeløksen.

Ved du om de franske banker er private eller i større eller mindre omfang nationaliserede ?

Mvh
Cirb

Cirb skrev:Ved du om de franske banker er private eller i større eller mindre omfang nationaliserede ?

Mvh
Cirb

Nej, det ved jeg faktisk ikke....

med god grund.

Som altid med EU ligger djævlen i detaljen. Og det er aldrig til at vide, hvordan EU-kommissionen, Den Europæiske Centralbank og den Europæiske Finansmyndighed EBA i London kommer til at bruge de mange vide skønsmæssige beføjelser, som det ser ud til, at forslaget vil give dem, udtaler Jesper Berg til dagbladet Børsen.

Dem er der mange af - detaljer altså. Men går man ud fra, at det drejer sig om at aflive banker, så kan man nok komme ret så tæt i sine vurderinger.