IKKE-banker.
Side 1 af 1
IKKE-banker.
Gammel nyhed
For os herinde, at bankerne har skubbet erhvervsfallenter over på realkreditten.
Set fra virksomhedens side er et flexlån jo en fordel fremfor en kassekredit:
a) En kassekredit kan jo opsiges ganske pludseligt - det kan et flexlån ikke.
b) Banken vil under alle omstændigheder have sikkerhed i den faste ejendom i en virksomhed - enten eksplicit - eller som resultat af en eventuel inkasso.
c) Renten på flexlån er en del lavere end på en kassekredit.
Problemet er på bankens side:
i) Det er nok det udlån, der tjenes bedst på, der forsvinder.
ii) Den forbedrede likviditet er jo bare løgn, fordi banken er nød til at købe de usælgelige realkreditobligationer - og låne pengene til det.
iii) Rent faktisk er det en udmærket måde for en lille bank at slanke udlånet - naturligvis under forudsætning af, at man ikke køber subprime flexobligationerne.
Dermed læsser man problemet over på hovedbankerne, der så står med endnu flere obligationsproblemer.
En lille bank kan opsige kassekreditten - og beholde den likviditet, der kommer som resultat af en debitor bliver til en kreditor: Jeg tvivler på, at man skifter bank, fordi man har optaget realkreditlån.
Nu mangler vi Finansrådets opstilling over de største banker for 2010; men lur mig om indlånsoverskuddet i de små banker ikke reelt er forøget?
Den anden væsentlige faktor er: Hvad pokker er den bedre likviditet i virksomhederne blevet brugt til?
- Vi ved der ikke er tale om større investeringer.
- Dækning af driftsunderskud? Givetvis i et vist omfang.
- Kreditter til leverandører? Ja det er det store dyr i åbenbaringen! Vi har ikke regnskabsstatistikken efter 2008 endnu: Det er brandirriterende, at den - nødvendigvis er så forsinket. Leverandørkreditterne er vel den mest aktive del af pengemængden - ikke forfærdelig store beløb; men de har til gengæld en forrygende omsætningshastighed.
For os herinde, at bankerne har skubbet erhvervsfallenter over på realkreditten.
Set fra virksomhedens side er et flexlån jo en fordel fremfor en kassekredit:
a) En kassekredit kan jo opsiges ganske pludseligt - det kan et flexlån ikke.
b) Banken vil under alle omstændigheder have sikkerhed i den faste ejendom i en virksomhed - enten eksplicit - eller som resultat af en eventuel inkasso.
c) Renten på flexlån er en del lavere end på en kassekredit.
Problemet er på bankens side:
i) Det er nok det udlån, der tjenes bedst på, der forsvinder.
ii) Den forbedrede likviditet er jo bare løgn, fordi banken er nød til at købe de usælgelige realkreditobligationer - og låne pengene til det.
iii) Rent faktisk er det en udmærket måde for en lille bank at slanke udlånet - naturligvis under forudsætning af, at man ikke køber subprime flexobligationerne.
Dermed læsser man problemet over på hovedbankerne, der så står med endnu flere obligationsproblemer.
En lille bank kan opsige kassekreditten - og beholde den likviditet, der kommer som resultat af en debitor bliver til en kreditor: Jeg tvivler på, at man skifter bank, fordi man har optaget realkreditlån.
Nu mangler vi Finansrådets opstilling over de største banker for 2010; men lur mig om indlånsoverskuddet i de små banker ikke reelt er forøget?
Den anden væsentlige faktor er: Hvad pokker er den bedre likviditet i virksomhederne blevet brugt til?
- Vi ved der ikke er tale om større investeringer.
- Dækning af driftsunderskud? Givetvis i et vist omfang.
- Kreditter til leverandører? Ja det er det store dyr i åbenbaringen! Vi har ikke regnskabsstatistikken efter 2008 endnu: Det er brandirriterende, at den - nødvendigvis er så forsinket. Leverandørkreditterne er vel den mest aktive del af pengemængden - ikke forfærdelig store beløb; men de har til gengæld en forrygende omsætningshastighed.
Thomas- Antal indlæg : 34540
Join date : 27/10/08
Side 1 af 1
Forumtilladelser:
Du kan ikke besvare indlæg i dette forum
|
|